Zenamu offre, nell'ambito del piano Ultimate, l'abbinamento automatico dei pagamenti in entrata tramite bonifico bancario con gli ordini dei Suoi clienti. Questa funzione semplifica notevolmente la gestione dei pagamenti - non è necessario controllare manualmente gli estratti conto e contrassegnare gli ordini come pagati.
Per la connessione sicura con la Sua banca, utilizziamo il servizio GoCardless, che è un fornitore certificato di Open Banking in Europa e collabora con oltre 2.500 banche.
Come funziona?
Colleghi il Suo conto bancario a Zenamu tramite un'interfaccia bancaria sicura (Open Banking)
Zenamu scarica automaticamente le transazioni dal Suo conto (solo pagamenti in entrata - Zenamu non ha accesso ad altri dettagli del Suo conto)
Il sistema abbina i pagamenti agli ordini in base al riferimento di pagamento, all'importo e ad altri dati
Gli ordini abbinati in Zenamu vengono automaticamente contrassegnati come pagati
Sicurezza
La connessione utilizza lo standard PSD2/Open Banking, regolamentato dall'Unione Europea. Questo significa:
Zenamu ha solo accesso in lettura alle transazioni in entrata - non può mai inviare pagamenti dal Suo conto
Non inserisca mai le Sue credenziali bancarie in Zenamu - acceda direttamente sul sito della Sua banca
La connessione è crittografata e utilizza la stessa sicurezza del Suo home banking
Può revocare l'accesso in qualsiasi momento nelle impostazioni di Zenamu o direttamente presso la Sua banca
Come collegare un conto bancario
Vada su Impostazioni › Pagamenti e clicchi su Bonifico bancario nell'elenco dei metodi di pagamento
Nel riquadro Abbinamento automatico dei pagamenti, clicchi su Collega conto bancario
Selezioni la Sua banca dall'elenco
Verrà reindirizzato al sito della Sua banca
Acceda al Suo home banking e confermi l'accesso
Dopo il collegamento riuscito, verrà reindirizzato a Zenamu
Le schermate qui sotto illustrano i passaggi da 2 a 6.
Clicchi su Collega conto bancario
Selezioni la Sua banca dall'elenco
Verrà reindirizzato al sito della Sua banca
Acceda al Suo home banking e confermi l'accesso
Dopo il collegamento riuscito, verrà reindirizzato a Zenamu
L'intero processo richiede solitamente 2-3 minuti.
Banche supportate
Supportiamo la maggior parte delle banche nei paesi europei. Dopo aver cliccato su Collega conto bancario, vedrà le banche del paese indicato nell'indirizzo del Suo studio. Se l'abbinamento automatico dei pagamenti non è disponibile nel Suo paese, nelle impostazioni del bonifico bancario non compare il riquadro Abbinamento automatico dei pagamenti. L'abbinamento funziona solo per un conto bancario per bonifici nella valuta predefinita del Suo studio.
Come funziona l'abbinamento dei pagamenti
Il sistema controlla automaticamente i pagamenti in entrata sul Suo conto più volte al giorno. Ad ogni controllo:
Scarica le nuove transazioni in entrata dalla banca
Cerca ordini corrispondenti in base a:
- Riferimento di pagamento (numero d'ordine)
- Importo del pagamento
- Altri identificatori se disponibili (riferimento RF, causale del bonifico)
Abbina e contrassegna gli ordini come pagati
Consiglio: Affinché l'abbinamento funzioni correttamente, è importante che i clienti inseriscano il corretto riferimento di pagamento (numero d'ordine) e paghino l'importo esatto.
Quando vengono sincronizzati i pagamenti?
Il sistema controlla automaticamente le nuove transazioni più volte al giorno. La frequenza esatta dipende dalla Sua banca - alcune banche consentono controlli più frequenti di altre. La maggior parte delle banche consente 4-8 sincronizzazioni al giorno.
Nelle impostazioni del conto bancario può vedere:
Data e ora dell'ultima sincronizzazione - quando è avvenuto l'ultimo controllo
Prossima sincronizzazione - ora approssimativa del prossimo controllo
Dopo un abbinamento riuscito, l'ordine viene automaticamente contrassegnato come pagato.
Validità della connessione (90 giorni)
Per motivi di sicurezza (regolamento europeo PSD2), la connessione con la banca è valida per un massimo di 90 giorni. Dopo questo periodo, è necessario rinnovare la connessione.
Riceverà avvisi in anticipo:
7 giorni prima della scadenza Le invieremo una notifica via e-mail
Nelle impostazioni del conto bancario vedrà la data di scadenza e quanti giorni mancano
Il rinnovo è semplice - basta cliccare su Riconnetti e confermare di nuovo l'accesso presso la Sua banca
Cosa succede se un pagamento non viene abbinato automaticamente?
Se un pagamento non viene abbinato automaticamente, potrebbe essere per questi motivi:
Motivo | Soluzione |
Riferimento di pagamento errato | Segni Lei stesso l'ordine come pagato con Registra pagamento |
Importo diverso da quello dell'ordine | Verifichi se il cliente ha pagato l'importo corretto |
Il pagamento non è ancora arrivato | Attenda la prossima sincronizzazione |
Se un pagamento non viene abbinato, può sempre segnare Lei stesso l'ordine come pagato: in Ordini apra le azioni dell'ordine e clicchi su Registra pagamento. Per errori di connessione e altri problemi, consulti Abbinamento automatico dei pagamenti: risoluzione dei problemi e stati di errore.
Scollegare un conto bancario
Se desidera annullare la connessione:
Vada su Impostazioni › Pagamenti › Bonifico bancario
Clicchi su Disconnetti accanto al conto collegato
Confermi con Disconnetti
Dopo lo scollegamento:
Zenamu smetterà di scaricare le transazioni
Gli ordini dei clienti in Zenamu non verranno più automaticamente contrassegnati come pagati
Può ricollegare il conto in qualsiasi momento
Domande frequenti
Zenamu può inviare pagamenti dal mio conto?
No, Zenamu ha solo accesso in lettura alle transazioni. Non può eseguire alcuna operazione di pagamento.
Zenamu vede tutte le mie transazioni?
Zenamu vede solo i pagamenti in entrata degli ultimi 90 giorni. Il sistema li registra solo ai fini dell'abbinamento con gli ordini.
Ho bisogno di un conto aziendale?
No, la connessione funziona sia con conti aziendali che personali.