Zenamu oferuje w ramach planu Ultimate automatyczne dopasowywanie przychodzących płatności przelewem bankowym do zamówień Twoich klientów. Ta funkcja znacząco upraszcza zarządzanie płatnościami - nie musisz ręcznie sprawdzać wyciągów bankowych i oznaczać zamówień jako opłacone.
Do bezpiecznego połączenia z Twoim bankiem wykorzystujemy usługę GoCardless, która jest certyfikowanym dostawcą Open Banking w Europie i współpracuje z ponad 2 500 bankami.
Jak to działa?
Połączysz swoje konto bankowe z Zenamu za pomocą bezpiecznego interfejsu bankowego (Open Banking)
Zenamu automatycznie pobiera transakcje z Twojego konta (tylko płatności przychodzące - Zenamu nie ma dostępu do innych szczegółów Twojego konta)
System dopasowuje płatności do zamówień na podstawie tytułu przelewu, kwoty i innych danych
Dopasowane zamówienia w Zenamu są automatycznie oznaczane jako opłacone
Bezpieczeństwo
Połączenie wykorzystuje standard PSD2/Open Banking, który jest regulowany przez Unię Europejską. To oznacza:
Zenamu ma tylko dostęp do odczytu przychodzących transakcji - nigdy nie może wysyłać płatności z Twojego konta
Nigdy nie wprowadzasz danych logowania do banku w Zenamu - logujesz się bezpośrednio na stronie swojego banku
Połączenie jest szyfrowane i wykorzystuje takie same zabezpieczenia jak Twoja bankowość internetowa
Możesz w każdej chwili cofnąć dostęp w ustawieniach Zenamu lub bezpośrednio w swoim banku
Jak połączyć konto bankowe
Przejdź do Ustawienia › Płatności i kliknij Przelew bankowy na liście metod płatności
W sekcji Automatyczne dopasowywanie płatności kliknij Połącz konto bankowe
Wybierz swój bank z listy
Zostaniesz przekierowany na stronę swojego banku
Zaloguj się do bankowości internetowej i potwierdź dostęp
Po pomyślnym połączeniu zostaniesz przekierowany z powrotem do Zenamu
Zrzuty ekranu poniżej pokazują kroki od 2 do 6.
Kliknij Połącz konto bankowe
Wybierz swój bank z listy
Zostaniesz przekierowany na stronę swojego banku
Zaloguj się do bankowości internetowej i potwierdź dostęp
Po pomyślnym połączeniu zostaniesz przekierowany z powrotem do Zenamu
Cały proces trwa zwykle 2-3 minuty.
Obsługiwane banki
Obsługujemy większość banków w krajach europejskich. Po kliknięciu Połącz konto bankowe zobaczysz listę banków dla kraju z adresu Twojego studia. Jeśli automatyczne dopasowywanie płatności nie jest dostępne w Twoim kraju, w ustawieniach przelewu bankowego nie pojawi się sekcja Automatyczne dopasowywanie płatności. Dopasowywanie działa tylko dla konta bankowego w domyślnej walucie Twojego studia.
Jak działa dopasowywanie płatności
System automatycznie sprawdza przychodzące płatności na Twoim koncie kilka razy dziennie. Podczas każdego sprawdzenia:
Pobiera nowe przychodzące transakcje z banku
Szuka pasujących zamówień na podstawie:
- Tytułu przelewu (numer zamówienia)
- Kwoty płatności
- Ewentualnie innych identyfikatorów (referencja RF, opis płatności)
Dopasowuje i oznacza zamówienia jako opłacone
Wskazówka: Aby dopasowywanie działało poprawnie, ważne jest, aby klienci podczas płatności podali prawidłowy tytuł przelewu (numer zamówienia) i wpłacili dokładną kwotę.
Kiedy płatności są synchronizowane?
System automatycznie sprawdza nowe transakcje kilka razy dziennie. Dokładna częstotliwość zależy od Twojego banku - niektóre banki pozwalają na częstsze sprawdzanie niż inne. Większość banków pozwala na synchronizację 4-8 razy dziennie.
W ustawieniach konta bankowego widzisz:
Data i czas ostatniej synchronizacji - kiedy nastąpiło ostatnie sprawdzenie
Następna synchronizacja - przybliżony czas następnego sprawdzenia
Po pomyślnym dopasowaniu płatności zamówienie jest automatycznie oznaczane jako opłacone.
Ważność połączenia (90 dni)
Ze względów bezpieczeństwa (europejskie rozporządzenie PSD2) połączenie z bankiem jest ważne maksymalnie 90 dni. Po tym czasie konieczne jest odnowienie połączenia.
Przypomnimy Ci o tym z wyprzedzeniem:
7 dni przed wygaśnięciem wyślemy Ci powiadomienie e-mail
W ustawieniach konta bankowego widać datę wygaśnięcia i liczbę pozostałych dni
Odnowienie jest proste - wystarczy kliknąć Połącz ponownie i jeszcze raz autoryzować się w swoim banku
Co jeśli płatność nie zostanie automatycznie dopasowana?
Jeśli płatność nie zostanie automatycznie dopasowana, może to być z następujących powodów:
Powód | Rozwiązanie |
Błędny tytuł przelewu | Samodzielnie oznacz zamówienie jako opłacone, klikając Odnotuj płatność |
Inna kwota niż na zamówieniu | Sprawdź, czy klient wpłacił prawidłową kwotę |
Płatność jeszcze nie dotarła | Poczekaj na następną synchronizację |
Jeśli płatność nie zostanie dopasowana, zawsze możesz samodzielnie oznaczyć zamówienie jako opłacone: na stronie Zamówienia otwórz menu akcji przy zamówieniu i kliknij Odnotuj płatność. Błędy połączenia i inne problemy opisuje artykuł Automatyczne dopasowywanie płatności: rozwiązywanie problemów i stany błędów.
Odłączanie konta bankowego
Jeśli chcesz anulować połączenie:
Przejdź do Ustawienia › Płatności › Przelew bankowy
Kliknij Rozłącz przy połączonym koncie
Potwierdź, klikając Rozłącz
Po odłączeniu:
Zenamu przestanie pobierać transakcje
Zamówienia klientów w Zenamu przestaną być automatycznie oznaczane jako opłacone
Możesz ponownie połączyć konto w dowolnym momencie
Często zadawane pytania
Czy Zenamu może wysyłać płatności z mojego konta?
Nie, Zenamu ma tylko dostęp do odczytu transakcji. Nie może wykonywać żadnych operacji płatniczych.
Czy Zenamu widzi wszystkie moje transakcje?
Zenamu widzi tylko przychodzące płatności z ostatnich 90 dni. System rejestruje je tylko w celu dopasowania do zamówień.
Czy potrzebuję konta firmowego?
Nie, połączenie działa zarówno z kontami firmowymi, jak i osobistymi.